Alice in Cryptoland 🧭

1.ธนาคารออมสิน
2.ธนาคารการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร
3.ธนาคารอาคารสงเคราะห์
4.ธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทย
5.ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งปทท.
6. ธนาคารพัฒนาวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม

6 ธนาคารนี้เป็นของรัฐบาลทึ่ไม่อยู่ภายใต้กฎหมายคุ้มครองเงินฝากแค่ 1 ล้านบาทเหมือนอีก 35 สถาบัน

ธนาคารกำลังกลายเป็นเป้าหมายใหม่ของ Cybercrime และความเสี่ยงนี้อาจแพร่ไปถึงตลาดการเงินมากกว่าที่คิดค่ะ 😨

ช่วงปลายเดือน ต.ค. ถึงต้น พ.ย. มีรายงานการโจมตีและฉ้อโกงทางการเงินหลายประเทศ ตั้งแต่ไต้หวัน เกาหลีใต้ ฝรั่งเศส สิงคโปร์ ไปจนถึงอินโดนีเซีย

ตัวอย่างที่น่าสนใจ

• ไต้หวัน
Bank SinoPac มีธุรกรรมไม่ได้รับอนุญาต 427 รายการ กระทบ 419 บัญชี รวม NT$41.76 ล้าน ธนาคารระบุว่าความเสียหายเกี่ยวข้องกับช่องโหว่ของผู้ให้บริการระบบ และคืนเงินให้ลูกค้าแล้ว

• เกาหลีใต้
หน่วยงานกำกับดูแลพบเหตุข้อมูลรั่วไหล 40 ครั้งในบริษัทการเงิน 37 แห่ง มีข้อมูลถูกเปิดเผยประมาณ 473,000 รายการ และเงินถูกขโมยราว 1 พันล้านวอน

• ฝรั่งเศส
Crédit Mutuel Arkéa ถูกโจมตีผ่านผู้ให้บริการภายนอก มีเงินจากบัญชีของธนาคารถูกขโมยประมาณ 100 ล้านยูโร โดยทรัพย์สินลูกค้าไม่ได้รับผลกระทบ

• สิงคโปร์
บริษัทแห่งหนึ่งสูญเงิน 12.8 ล้านดอลลาร์จากอีเมลปลอมและเอกสารอนุมัติปลอม แต่ตำรวจสามารถติดตามและกู้คืนเงินได้ทั้งหมด

• อินโดนีเซีย
Bank Jambi สูญเงินประมาณ 144.82 พันล้านรูเปียห์ กระทบลูกค้า 6,609 บัญชี ก่อนเงินบางส่วนถูกแปลงเป็นคริปโตและโอนไปต่างประเทศ

แล้วตลาดจะได้รับผลกระทบยังไง?

1. Banking Risk: ต้นทุนด้าน Cybersecurity, Compliance และระบบป้องกันการทุจริตจะเพิ่มขึ้น อาจกดดันกำไรธนาคาร โดยเฉพาะสถาบันการเงินที่พึ่งพาผู้ให้บริการภายนอกมาก

2. Financial Confidence: หากเกิดเหตุซ้ำจนกระทบเงินฝากหรือการถอนเงิน ความเชื่อมั่นอาจลดลง นักลงทุนจะเริ่มประเมิน Operational Risk และความแข็งแกร่งของระบบธนาคารใหม่

3. Crypto & Regulation: การแปลงเงินที่ถูกขโมยเป็นคริปโตทำให้การติดตามและกู้คืนเงินซับซ้อนขึ้น ขณะที่แรงกดดันด้านกฎระเบียบและการตรวจสอบธุรกรรมอาจเพิ่มขึ้น

ยังไม่มีหลักฐานนะคะว่าเป็นวิกฤตธนาคารระดับระบบ หรือมีการโจมตีที่ประสานงานกันทั่วโลก

สิ่งที่ต้องจับตาคือ Cyber Risk กำลังเปลี่ยนจากปัญหา IT ของธนาคาร มาเป็นความเสี่ยงทางการเงินที่มีต้นทุนจริง

ในโลกที่เงินเคลื่อนย้ายผ่านระบบดิจิทัลภายในไม่กี่วินาที ความปลอดภัยของระบบหลังบ้านอาจสำคัญไม่แพ้เงินทุนและสภาพคล่องของธนาคารเลยค่ะ 🤔

ตลาดญี่ปุ่นแดงแจ๋ มีพาดหัวสะเทือนขวัญไวรัลว่า AI Bubble Crash อลิซไปส่องมองหาทางหนีทีไล่มาค่ะ

พบว่าหน้าจอหุ้นญี่ปุ่นแดงทั้งกระดาน แต่ตัวเลขเบื้องหลังกลับเล่าเรื่องอีกแบบค่ะ

จากที่แชร์ว่า ตลาดหุ้นญี่ปุ่นสูญเสียมูลค่าถึง 40.8 ล้านล้านเยน พร้อมพาดหัวว่า “AI Bubble in Asia just popped”

สรุปจากข้อมูลปิดตลาด 5 พ.ย. 2026

- Nikkei 225 ปิดที่ 61,077.90 จุด ลดลง 1.79% หรือ 1,110.73 จุด เป็นการลงติดต่อกัน 4 วัน

- TOPIX ซึ่งสะท้อนตลาดในวงกว้างกว่า กลับบวก 1.16%

- หุ้นใน Prime Market ปรับขึ้นประมาณ 1,130 บริษัท เทียบกับหุ้นที่ปรับลง 410 บริษัท

แล้วเกิดอะไรขึ้นกับตลาดญี่ปุ่น?

ต้องเข้าใจก่อนว่า Nikkei 225 เป็นดัชนีแบบ Price-weighted หุ้นที่มีราคาต่อหุ้นสูงจึงมีอิทธิพลต่อดัชนีมากเป็นพิเศษ

รอบนี้ Advantest ร่วงประมาณ 14.7% และเป็นตัวกดดันดัชนีหลัก ขณะที่ Tokyo Electron, Kioxia และ Ibiden ก็ถูกขายหนักจากความกังวลเรื่อง AI และ Semiconductor

แต่ในอีกด้าน Toyota กลับพุ่งประมาณ 16.7% หลังปรับเพิ่มคาดการณ์กำไรและประกาศซื้อหุ้นคืน

ที่สำคัญ ตัวเลขมูลค่าตลาดไม่ได้สนับสนุนคำกล่าวอ้างว่ามีเงินหายไป 40.8 ล้านล้านเยน เพราะมูลค่าตลาด Prime Market กลับเพิ่มขึ้นประมาณ 16.6 ล้านล้านเยนค่ะ

คหสต อลิซมองว่าสิ่งที่เกิดขึ้นดูเหมือน Sector Rotation และการปรับ Valuation ของหุ้น AI มากกว่าการพังทลายของตลาดหุ้นญี่ปุ่นทั้งระบบ

ตลาดกำลังเริ่มตั้งคำถามว่า AI Capex และการลงทุน Data Center จะเติบโตต่อได้เร็วแค่ไหน ท่ามกลางความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและการเมืองสหรัฐฯ

สำหรับ Crypto และ Risk Assets นี่ต้องจับตาด้วยนะคะ เพราะการขายหุ้นเทคโนโลยีที่มี Beta สูง อาจส่งแรงกดดันมายังสินทรัพย์เสี่ยงอื่นได้

อย่าสับสนระหว่าง AI Valuation Reset กับการสิ้นสุดของ AI Investment Cycle

สองเรื่องนี้ไม่เหมือนกัน และสิ่งที่ต้องจับตาจริง ๆ คือเม็ดเงินลงทุน AI ที่จะเกิดขึ้นต่อจากนี้ ไม่ใช่แค่ตัวเลขสีแดงบนหน้าจอค่ะ

#investing

แฮ็กเกอร์ไม่จำเป็นต้องเจาะ Blockchain ถ้าสามารถเจาะเข้าไปในตัวคนที่ดูแลระบบได้ค่ะ
😲

Binance เปิดเผยรายละเอียดเพิ่มเติมของการโจมตีมูลค่ากว่า $6.34 พันล้าน และวิธีการที่ใช้ซับซ้อนกว่าที่หลายคนคิด

เรื่องเริ่มจากการหลอกสมัครงานผ่านแพลตฟอร์มหางาน โดยแฮ็กเกอร์ปลอมตัวเป็นผู้บริหารบริษัท ติดต่อวิศวกรของ Binance และจัดสัมภาษณ์งานปลอมถึง 2 รอบ ก่อนส่ง Coding Assignment ให้ดาวน์โหลด

แต่ไฟล์ดังกล่าวมี Malware ซ่อนอยู่ เมื่อพนักงานเปิดไฟล์ เครื่องคอมพิวเตอร์ที่ใช้ทำงานก็ถูกเจาะระบบ

ที่น่าสนใจคือ นี่ไม่ใช่ช่องทางเดียวที่แฮ็กเกอร์ใช้ เพราะ Binance พบการโจมตีอีกเส้นทางหนึ่งผ่านโปรแกรม Homebrew ที่ถูกดัดแปลงและใช้เป็นทางเข้าสู่ระบบตั้งแต่เดือนมิถุนายน

ต่อมาแฮ็กเกอร์ใช้เครื่องพนักงานที่ถูกเจาะร่วมกับเครื่องมือ AI ภายในองค์กร เพื่อเข้าถึงเครื่องของวิศวกรที่ดูแลระบบ Wallet และขโมยข้อมูลรับรองสิทธิ์ในการทำงาน

วันที่ 29 ต.ค. แฮ็กเกอร์ใช้ช่องทางดังกล่าวเข้าถึงระบบอนุมัติธุรกรรม และเคลื่อนย้ายสินทรัพย์ออกจาก Hot Wallet

Binance บอกว่ามูลค่าสินทรัพย์ที่ได้รับผลกระทบอยู่ที่ประมาณ $6.34 พันล้าน ขณะที่สามารถอายัดหรือสกัดกั้นสินทรัพย์ได้ประมาณ $2.85 พันล้าน และจัดหาสินทรัพย์กลับมารองรับยอดที่ได้รับผลกระทบแล้ว 98%

สิ่งที่น่าคิดไม่ใช่แค่ความเสียหายของ Binance แต่เป็นความเสี่ยงรูปแบบใหม่ของโลกการเงินค่ะ

1. AI ไม่ได้มีแค่ด้านเพิ่มประสิทธิภาพ แต่เครื่องมือ AI ภายในองค์กรก็อาจกลายเป็นส่วนหนึ่งของช่องทางโจมตีได้ หากสิทธิ์เข้าถึงและระบบรักษาความปลอดภัยไม่รัดกุม

2. ความเสี่ยงไม่ได้อยู่แค่ Smart Contract หรือ Blockchain อีกต่อไป แต่อยู่ตั้งแต่คน อุปกรณ์ ซอฟต์แวร์ ไปจนถึงระบบอนุมัติธุรกรรม

3. เมื่อระบบการเงินเชื่อมต่อกันมากขึ้น ความเสียหายจากจุดเล็ก ๆ จุดเดียวสามารถส่งผลกระทบต่อสินทรัพย์จำนวนมหาศาลได้

อีกตัวเลขที่น่าสนใจคือ Binance บอกว่าในปี 2026 บริษัทตรวจพบและป้องกันความพยายามโจมตีทางไซเบอร์ที่เชื่อมโยงกับเกาหลีเหนือได้ถึง 57 ครั้ง 👀

ในยุค AI ความปลอดภัยทางการเงินไม่ได้ขึ้นอยู่กับว่า Blockchain แข็งแกร่งแค่ไหน แต่ขึ้นอยู่กับว่าทั้งระบบสามารถป้องกันการถูกเจาะจากทุกจุดได้หรือไม่ค่ะ 💪

#CyberSecurity
#BinanceHack

Blue Wave เขย่าตลาดสหรัฐฯค่ะ ทรัมป์เสียอำนาจคุมสภา ตลาดกำลัง Reprice ความเสี่ยงใหม่ 😳

ผลเลือกตั้งกลางเทอมสหรัฐฯกำลังกลายเป็นจุดเปลี่ยนทางการเมืองครั้งสำคัญค่ะ

พรรคเดโมแครตคว้าชัยชนะในวุฒิสภา และกำลังเข้าใกล้การยึดสภาผู้แทนราษฎรอีกครั้ง ถือเป็นแรงกระแทกครั้งใหญ่ต่อรัฐบาลของคุณปู่ #Trump

ชัยชนะที่น่าสนใจคือ Texas ซึ่ง James Talarico เอาชนะ Ken Paxton และ Ohio ที่ Sherrod Brown พลิกกลับมาชนะ Jon Husted

คุณปู่ทรัมป์ยังคงเป็นประธานาธิบดีและมีอำนาจ Veto แต่จากนี้การผลักดันนโยบายผ่านสภาจะยากขึ้นมากค่ะ

แล้วตลาดกำลังตอบสนองยังไง?

ตลาดเริ่มส่งสัญญาณ Risk-off ตั้งแต่ช่วงซื้อขายข้ามคืน

- Nasdaq Futures ร่วงมากกว่า 2%
- S&P 500 Futures ลดลงประมาณ 1.2%
- US Dollar Index อ่อนค่าลง
- Bond Yield อายุ 10 ปีลดลงประมาณ 6 bps มาอยู่ที่ 4.906%

นี่คือภาพของตลาดที่กำลังปรับพอร์ตเพื่อรับมือกับความไม่แน่นอนทางนโยบายค่ะ 💰

1. AI และ Big Tech อาจเจอแรงกดดันเพิ่ม

นี่คือกลุ่มที่น่าจับตามากที่สุด

รัฐบาลเดโมแครตมีแนวโน้มเพิ่มการตรวจสอบบริษัทเทคโนโลยีขนาดใหญ่ ทั้งเรื่อง AI, Data Center, การใช้พลังงาน และอำนาจผูกขาดทางธุรกิจ

ในช่วงที่ตลาดเริ่มตั้งคำถามอยู่แล้วว่าเงินลงทุน AI มหาศาลจะสร้างผลตอบแทนคุ้มค่าหรือไม่ ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นอาจทำให้ Valuation ของหุ้นกลุ่มนี้ถูกกดดันอีกชั้น

2. Bond อาจได้ประโยชน์จาก Political Gridlock

เมื่อทรัมป์ผลักดันมาตรการลดภาษีและเพิ่มการใช้จ่ายได้ยากขึ้น ตลาดอาจคาดหวังว่าแรงกระตุ้นทางการคลังและการขาดดุลงบประมาณจะไม่ขยายตัวเร็วเท่าเดิม

อันนี้ป็นปัจจัยบวกต่อพันธบัตรในเชิงความคาดหวังค่ะ เพราะอาจลดแรงกดดันด้านการออกพันธบัตรและผลตอบแทนในระยะยาว

แต่ต้องดูเงินเฟ้อและราคาน้ำมันประกอบด้วยนะคะ

3. Dollar, Gold และ Crypto

ดอลลาร์มีโอกาสอ่อนค่าจากความคาดหวังเรื่อง Fiscal Policy และความไม่แน่นอนทางการเมือง

ทองคำอาจได้แรงหนุนจากดอลลาร์ที่อ่อนลงและความต้องการสินทรัพย์ปลอดภัย แต่ถ้า Real Yield กลับขึ้น ก็ยังเป็นแรงกดดันได้

ส่วน Bitcoin และ Crypto มีแนวโน้มตอบสนองผ่าน Risk Appetite และสภาพคล่องเป็นหลัก มากกว่าจะเป็นผลจากการเมืองโดยตรง

4. น้ำมันและ Fed ยังเป็นตัวแปรใหญ่

อย่าลืมว่าการเปลี่ยนแปลงทางการเมืองไม่ได้ทำให้ความเสี่ยงด้านพลังงานหายไปนะคะ

ถ้าความตึงเครียดในตะวันออกกลางยังผลักดันราคาน้ำมันสูงขึ้น เงินเฟ้อก็ยังมีโอกาสเหนียวแน่น และทำให้ Fed ลดดอกเบี้ยได้ยาก

สิ่งที่ต้องจับตาต่อจากนี้

คหสต อลิซคิดว่าตลาดกำลังเปลี่ยนจากการซื้อขายตามความคาดหวังเรื่อง AI และนโยบายของทรัมป์ ไปสู่การประเมินความเสี่ยงใหม่ทั้งระบบ

แต่การเลือกตั้งอาจเป็นเพียงตัวเร่งให้ตลาดปรับฐาน ไม่ใช่ต้นเหตุทั้งหมด

สิ่งที่สำคัญกว่าคือ AI Capex จะสร้างผลตอบแทนจริงได้หรือไม่ ราคาน้ำมันจะกดดันเงินเฟ้อต่อแค่ไหน และ Fed จะตอบสนองอย่างไร

การเมืองเปลี่ยนสมดุลอำนาจได้ในคืนเดียว แต่การเปลี่ยนทิศทางของตลาดต้องดูว่าเศรษฐกิจและกำไรบริษัทจะเดินไปทางไหนต่อค่ะ 🤔

#Election2026
#Midterms2026
#Investing
#TechStocks